Fundusze inwestycyjne – czy warto?

Podstawowym celem każdego funduszu inwestycyjnego jest generowanie zysków dla swoich uczestników. Czy jednak zawsze się to udaje? Czy fundusze inwestycyjne wiążą się wyłącznie z korzyściami? Zapraszamy do tekstu, w którym postaramy się spojrzeć na temat z obu stron!

Zalety funduszy inwestycyjnych

Ogromna dywersyfikacja

Zakupienie jednostki danego funduszu w rzeczywistości wiąże się z zainwestowaniem w dziesiątki, setki czy nawet tysiące aktywów. Pozwala to na rozproszenie ryzyka i ograniczenie wpływu pojedynczych wahań cenowych, na sumaryczny efekt finansowy.

Profesjonalizm Inwestycji

Fundusze inwestycyjne – co do zasady – są zarządzane przez doświadczonych i wykwalifikowanych menedżerów, którzy mają dostęp do najnowszych informacji i narzędzi analitycznych. Teoretycznie, mają dzięki temu o wiele większą szansę na skuteczność swoich działań.

Oszczędność czasu

Inwestowanie w fundusze pozwala uniknąć konieczności samodzielnego analizowania i selekcji poszczególnych aktywów. Po wyborze funduszu, można praktycznie zapomnieć o śledzeniu poszczególnych notowań.

Dostępność

Fundusze inwestycyjne w większości są dostępne dla prawie każdego. Finansowy próg wejścia nie jest wysoki, zwykle nie jest konieczne również posiadanie specjalistycznych kont maklerskich.

Wady funduszy inwestycyjnych

Dodatkowe koszty

Posiadanie swoich środków w funduszu inwestycyjnym, wiąże się z koniecznością płacenia dodatkowych opłat, chociażby opłaty za zarządzanie. W niektórych wypadkach, może to znacznie obniżyć finalny zysk.

Brak kontroli

Inwestorzy nie mają bezpośredniego wpływu na decyzje funduszu. Są niejako “skazani” na poczynania zarządzających menadżerów. 

Zmienność wyniku

Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, zaś żaden menadżer nie jest idealny. W związku z tym doskonały wynik w jednym roku, może wcale nie powtórzyć się w drugim.

Dla kogo są fundusze inwestycyjne?

Fundusze inwestycyjne to idealny wybór dla osób, które:

• Chcą zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny
• Nie mają dużego doświadczenia lub czasu na samodzielne inwestowanie
• Posiadają niewielki kapitał
• Chcą inwestować w różne kraje
• Są nastawione na standardowy zysk, o relatywnie niewielkim ryzyku
• Szukają lepszego sposobu na pomnażanie środków, niż standardowa lokata bankowa

Natomiast fundusze inwestycyjne mogą nie być odpowiednim wyborem dla osób, które:

• Chcą mieć bezpośredni wpływ na decyzje inwestycyjne
• Nie chcą ponosić kosztów związanych z inwestowaniem
• Chcą mieć pełny dostęp do informacji o swoich inwestycjach
• Mają duże doświadczenie w finansach i inwestowaniu
• Są nastawione na duży i wysoki zysk
• Szukają miejsce na bezpieczne i stabilne ulokowanie swoich środków